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How to trade CFDs
<p>In a nutshell, when you trade CFDs, you only need to predict whether the underlying asset's price will go up or down and place your trade accordingly. However, there is much more to it. Let's start with the basics. <br /> <br /> Here is an example. You've been monitoring the price of gold, and you identified some trading opportunities. <br /> <br /> If you think the price of gold will go up, you open a buy trade, also called going long. If you think the price will go down, you place a sell trade, also called going short. <br /> <img alt="Gold example" src="/getmedia/4d3fa820-1eef-4e90-a334-1dfd5789cc32/article-how-cdfs-work-gold.webp" /><br /> <br /> Now let’s see both scenarios in detail.</p> <h3>Going long when trading CFDs (buy order)</h3> <p>You think the price is going to go up and place a buy order. To keep the example simple, let's say the price you open your trade at or your entry point is USD 1,000. Your prediction turns out to be correct, the price does rise to USD 1,100, and you decide to close your trade (sell it). <br /> <br /> The difference between the opening and closing prices (entry and exit points) – USD 100 – is your profit. <br /> <br /> If your prediction was incorrect and the price went down to USD 900 instead, you would lose USD 100. <br /> <br /> <img alt="Going long" src="/getmedia/b2a243f7-cb36-4a31-ab8b-cfb2f89a15f3/article-how-cdfs-work-going-long.webp" /><br /> <br /> Going long in CFD trading is very similar to investing in shares. You buy a share at a certain price and sell it later at a higher price, gaining profit. <br /> <br /> The same logic applies to a CFD contract:<br /> <br /> <strong>Buy low (USD 1,000) + sell high (USD 1,100) = profit (USD 100)</strong><br /> <br /> However, if the shares you bought dropped in value instead of increasing in price, you sell them at a loss. Same with CFDs: <br /> <br /> <strong>Buy high (USD 1,000) + sell low (USD 900) = loss (USD 100)</strong><br /> <br /> Just like with shares, you can hold CFDs indefinitely once you buy them. However, unlike shares, CFD positions have an extra fee for holding them overnight. </p> <h3>Going short when trading CFDs (sell order)</h3> <p>You think the price of the gold is going to go down and place a sell order. Your entry point is USD 1,000. Your prediction turns out to be correct, the price does drop to USD 900, and you close your trade with a buy order. <br /> <br /> The difference between the buy and sell price – USD 100 – is your profit. If your prediction was incorrect and the price went up to USD 1,100 instead, you would lose USD 100. <br /> <br /> <img alt="Going short" src="/getmedia/574ca6b4-33c8-4ee0-87e0-4a23f675bec8/article-how-cdfs-work-going-short.webp" /><br /> <br /> <strong>Sell high (USD 1,000) + buy low (USD 900) = profit (USD 100)<br /> <br /> Sell low (USD 1,000) + buy high (USD 1,100) = loss (USD 100)</strong><br /> <br /> The concept of shorting an instrument usually confuses novice traders because selling something you don't have seems counterintuitive. However, it's a popular practice even in investing. To short a share in investment terms, you would have to borrow it from your broker, sell it on the market and then buy it back, hopefully at a lower price. <br /> <br /> In CFD trading, you don't actually buy or sell the underlying asset – you simply predict its future price direction. Although the trades you place are called 'buy' and 'sell' depending on your prediction, in both cases, you are just buying a contract for difference – an agreement to exchange the price difference. So, when you go long, you buy a 'buy' CFD, and if you go short, you buy a 'sell' CFD. <br /> </p> <h2>What is leverage in CFD trading?</h2> <p>In everyday life, leverage means an extra influence over something. For example, you want to lift a heavy box. Lifting it with your bare hands would be pretty challenging, especially if it's large. To make it easier, you could use a lever – a stick, for example. By pushing a stick down, you'd be able to lift a box with much less effort. That means using leverage. Understanding how it works requires some knowledge of physics, but we are not going down that route – there is no doubt it works. <br /> <img alt="what is leverage" src="/getmedia/4d70da42-aa46-4e10-a86e-e08f804ef7e2/article-how-cdfs-work-leverage.webp" /><br /> <br /> In trading, the concept of leverage is no different. If you want to open a CFD trade on gold worth USD 1,000, but you only have USD 5 in your trading account, you need to use leverage. <br /> <br /> Think of a trade as a heavy box you are trying to lift. You can't lift it with your bare hands – USD 10 in our example, so you need some leverage over it. So, what serves as a lever in CFD trading? The answer is borrowed funds. Let's see how it works. <br /> </p> <h2>How does leverage work in CFD trading?</h2> <p>Leverage in CFD trading means using borrowed from CFD broker funds to open a larger trade. Leverage is usually described as a ratio – 500:1, 200:1 or 30:1, for example. The number indicates the fraction of a trade you need to cover with your own funds to open a leveraged trade – 1/500th, 1/200th or 1/30th. In other words, it indicates how many times bigger your trade is going to be. Leverage is usually set by a broker and differs depending on the instrument you trade.<br /> <br /> Following our example, to open a USD 1,000 trade with USD 333.33, you’ll need to use a 30:1 leverage (5 X 333.33 = 1,000). In this case, your broker covers the USD 666.66 for you.<br /> <br /> <img alt="how leverage works" src="/getmedia/bb0a3e1d-be9e-4a8a-be4a-6574a4841edc/how-does-leverage-work-in-cfd-trading-5-1000.png" /><br /> This process is usually described as borrowing. However, just as you don't buy or sell the underlying asset when you trade CFDs, you also don't physically borrow funds. They are just automatically allocated to your account on a trading platform when you choose to trade with leverage.<br /> <br /> Having much greater market exposure with less capital is the main attraction of trading with leverage.<br /> <br /> Here is a comparison of how a trade with no leverage compares to a leveraged one, assuming identical market conditions:</p> <h3>Trading scenarios regular trade vs CFD trade</h3> <img alt="Trading scenario 1" src="/getmedia/a34f1f82-7ddf-450f-bddb-ddd1b860bf7c/trading-scenarios-regular-trade-vs-cfd-trade-1.png" /> <p><br /> As you can see, in both scenarios, the profit is USD 100, but with the leveraged trade, you had to pay only USD 5 instead of USD 1000 to get it.<br /> <br /> However, it is crucial to understand that leverage exposes you to much greater risks as well. In a losing trade, your loss would be much bigger than your starting capital:<br /> </p> <h3>Trading scenarios regular trade vs CFD trade</h3> <img alt="Trading scenario 2" src="/getmedia/5a09d062-056c-4364-b2c6-68dffa6b05e9/trading-scenarios-regular-trade-vs-cfd-trade-2.png" /> <p><br /> In a trade with no leverage, you would lose 1/10th of your starting capital – USD 100 out of USD 1,000. In a leveraged trade, you would lose twenty times more than your trading capital – USD 100 vs USD 5.<br /> <br /> That's why using risk management tools that help you minimise the risk you are exposed to is crucial in CFD trading. In our next article, <a href="/en/trading-academy/cfds/risk-management-tools-in-cfd-trading">Risk management tools in CFD trading</a>, we’ll go over stop loss and take profit and explain how they work.</p>
Qué son los CFD: Trading de CFD para principiantes
<p>En la actualidad, donde la digitalización aumenta rápidamente, el trading con CFD online se ha ganado el título de una de las formas más populares de trading. En comparación con la inversión en acciones de empresas, que ha existido durante cientos de años, el trading con CFDs es todavía relativamente nuevo, y algunos traders principiantes no entienden cómo funciona. Pero, ¿qué son los CFD? Este artículo le explicará lo que significa este término y los principales beneficios del trading con CFDs. </p> <h2>¿Qué son los CFD?</h2> <p>Un contrato por diferencia (CFD) es un producto financiero derivado que permite a los traders especular con los movimientos de los precios de los activos subyacentes sin comprarlos. Un contrato por diferencia significa un acuerdo entre un traders y lo que un broker de CFDs para intercambiar la diferencia entre el precio de apertura y cierre de una operación. <br /> <br /> <img alt="what are CFds" src="/getmedia/fdd9e63f-f8fb-4e7a-a034-bb03c15d9af7/article-what-are-cfds-what.webp" style="width: 552px; height: 192px;" /></p> <h2>¿Cuál es la diferencia entre invertir en acciones y el trading con CFD? </h2> <p>En el trading online, los instrumentos financieros pueden dividirse en dos categorías principales: los que cambian de manos (también llamados instrumentos al contado) y los que no (derivados). Esta diferencia determina si es necesario comprar un activo subyacente para operar con él. <br /> <br /> El ejemplo más común de instrumentos de efectivo son las acciones de una empresa. Los traders deben comprar una acción para poder operar con ella. Una vez que posee una acción, puede operar con ella. Sin embargo, la mayoría de los traders las ven como una inversión a largo plazo, comprándolas y manteniéndolas durante un largo periodo de tiempo, con la esperanza de capitalizar su valor de crecimiento.<br /> <br /> Por otro lado, los derivados (que es lo que son los CFD) son muy populares entre los traders diarios a corto plazo. Un derivado es un instrumento financiero cuyo precio se basa en un activo subyacente, como un par de divisas, una acción, una materia prima u otro, pero que tiene un conjunto diferente de condiciones y prácticas de trading. Hay muchos tipos diferentes de derivados. Por ejemplo, las opciones y los futuros se encuentran entre los más comunes y existen desde hace décadas. Sin embargo, los CFD también se han hecho populares entre los traders y actualmente son uno de los tipos de derivados con los que más se comercia. </p> <h2><br /> ¿Por qué operar con CFD?</h2> <p>El trading con CFD tiene numerosas ventajas que atraen a miles de traders de todo el mundo. A continuación le explicamos por qué se sienten atraídos por ellos: </p> <p> </p> <h3>Acceso a múltiples mercados financieros a la vez </h3> <p>Cuando opera con CFD, no se limita al mercado de valores o al de divisas. Dispone de un gran conjunto de instrumentos financieros en un solo lugar. Con ThinkMarkets, por ejemplo, puede operar con CFDs sobre más de 4.000 instrumentos en varios mercados globales: divisas, acciones e índices bursátiles, materias primas, criptomonedas, fondos cotizados (ETFs) y futuros. <br /> </p> <h3>Tamaños de lote flexibles</h3> <p>Las operaciones con CFDs no requieren que negocie un lote completo de una sola vez. Puede operar sólo con una fracción del mismo. Por ejemplo, un lote estándar de cualquier par de divisas es de 100.000 unidades de divisa. Cuando opera con CFDs en ThinkTrader, puede operar desde tan sólo 0,01 lote. <br /> </p> <h3>Oportunidades de trading tanto en mercados alcistas como bajistas </h3> <p>La caída de los mercados suele ser una mala noticia para los inversores a largo plazo porque siempre significa la depreciación de sus carteras. Los traders de CFDs, por otro lado, son más receptivos a los mercados bajistas porque presentan múltiples oportunidades para vender en corto instrumentos financieros. <br /> </p> <h3>Bajo capital inicial</h3> <p>Dado que los traders no tienen que comprar un activo subyacente cuando realizan una operación con CFD, el capital de trading necesario es mucho menor. Dependiendo del instrumento, del mercado y de las condiciones de trading que establezca un broker de CFDs, puede abrir una operación con tan sólo unos pocos dólares. Con ThinkMarkets, puede empezar a operar con tan sólo 10 USD. </p> <h3>Gran exposición al mercado</h3> <p>Los CFD se negocian con apalancamiento, lo que permite a los traders abrir operaciones de mayor envergadura con un capital menor. Un apalancamiento de 500:1, por ejemplo, permite a los traders abrir una posición 500 veces mayor que su capital de trading. Sin embargo, con las oportunidades que el apalancamiento aporta al trading con CFDs, también se añade el riesgo de pérdidas superiores al capital inicial si no se utilizan herramientas de gestión del riesgo. </p> <h3><br /> <br /> Cuentas demo</h3> <p>Casi todos los proveedores de CFD ofrecen <a href="http://portal.thinkmarkets.com/account/individual/demo">plataformas de trading con una versión demo</a> para dar a los traders la oportunidad de familiarizarse con el entorno de trading y probar sus estrategias de trading.<br /> <br /> También es importante tener en cuenta que a pesar de ofrecer múltiples ventajas, el trading con CFDs también presenta cierto riesgo para los traders.<br /> <br /> Por este motivo, es esencial conocer a fondo su funcionamiento para determinar cómo sacar partido de ellas y limitar la exposición al riesgo. ¿Quiere saber cómo funciona el trading con CFD? Consulte nuestro <a href="/en/trading-academy/cfds/how-does-cfd-trading-work">próximo artículo</a>, donde se lo explicaremos en detalle.</p>
Herramientas de gestión de riesgo en el trading con CFD: stop loss y take profit
<p>Las herramientas de gestión del riesgo son órdenes especiales que puede colocar además de cada operación que abra para tener un mejor control de su capital de trading. Los traders experimentados disponen de múltiples técnicas y estrategias para minimizar su exposición al riesgo, pero la lógica que subyace a todas las herramientas de gestión del riesgo es la misma: detener las pérdidas o asegurar las ganancias.</p> <h3>Stop loss</h3> <p>Una herramienta de gestión del riesgo de stop-loss puede ayudarle a detener sus pérdidas en una operación perdedora. Por ejemplo, usted abre una operación de compra de CFD a 1.000 USD y predice que el precio subirá. En caso de que el precio se mueva en contra de su predicción y baje, usted no está dispuesto a perder más de 5 USD de su capital. Así que coloca una orden de stop-loss en 995 USD, y su operación se cerrará automáticamente si el precio alcanza ese nivel. Puede parecer lógico que su stop loss esté en 1.000 USD, para no perder nada en absoluto, pero el precio nunca se mueve en línea recta, y su operación necesita algo de espacio para coger impulso.<br /> <br /> <img alt="Stop loss" src="/getmedia/0520d74e-a17e-4938-aa77-e59b3722aeb7/article-cfd-risk-management-stop-loss.webp" style="width: 552px; height: 357px;" /></p> <h3>Take profit</h3> <p>Por otro lado, una orden de recogida de beneficios (take profit) puede ayudarle a conservar sus ganancias en una operación ganadora. Como en el ejemplo anterior, usted va en largo y entra en una operación a 1.000 USD. El precio sube, como había previsto. Así que coloca una orden take profit a 1.100 USD, y su operación se cierra automáticamente cuando el precio alcanza ese nivel. También puede parecer lógico tener su operación en marcha para obtener un beneficio mayor. Sin embargo, los movimientos de los precios son impredecibles. Una tendencia puede invertirse en cualquier momento, anulando sus beneficios y convirtiendo su operación con éxito en una operación perdedora.</p> <h3><br /> <img alt="Take profit" src="/getmedia/08d40de6-27d4-43bf-ba5c-26b317e393d8/article-cfd-risk-management-take-profit.webp" style="width: 552px; height: 361px;" /></h3> <p paraeid="{7d1b4bc4-3184-4eaf-a2b1-b25034e9d392}{250}" paraid="1997174197">El uso de stop loss y take profit no garantiza sus ganancias ni elimina sus pérdidas. También puede gestionar su tiempo de forma más eficaz, ya que una vez colocada la orden, no tiene que supervisarla activamente. En su lugar, el corredor cerrará la operación si el precio alcanza los niveles predeterminados. Otra ventaja es que pueden reducir el estrés emocional, ya que no necesita vigilar su operación como un halcón y experimentar los movimientos al alza y a la baja de los precios. Como sabe desde el principio cuál será su pérdida máxima en una operación concreta, también le permite descontarla desde el principio. <br /> <br /> Al igual que las herramientas de gestión de riesgos de las que dispone como traders, el broker con el que opera también dispone de un mecanismo para asegurar sus fondos. Una parte importante de este mecanismo es el margen. </p> <h2 paraeid="{7d1b4bc4-3184-4eaf-a2b1-b25034e9d392}{250}" paraid="1997174197">¿Qué es el margen en el trading de CFDs?</h2> <p paraeid="{7d1b4bc4-3184-4eaf-a2b1-b25034e9d392}{250}" paraid="1997174197">Margen en trading significa un depósito requerido por un broker por cada operación apalancada que usted realiza. Ayuda al broker a minimizar el riesgo de prestarle dinero a usted como traders de CFDs. Es una parte importante del proceso de trading porque si su operación apalancada resulta perdedora, su broker perderá dinero al igual que usted. En nuestro ejemplo de la tabla anterior, puede ver que si el precio se mueve en contra de su predicción, puede perder 100 USD, aunque su capital inicial era de sólo 5 USD. Así que los 95 USD de esa pérdida son los fondos que le prestó un corredor.<br /> <br /> Para evitar grandes pérdidas de los fondos que le presta, un corredor bloqueará una parte de su capital de trading cada vez que abra una operación. Esta cantidad se denomina margen y sirve como garantía.<br /> <br /> El margen suele describirse como un porcentaje, también llamado requisito de margen: 0,5%, 10% o 50%, por ejemplo. Esta cifra indica qué cantidad del valor total de una operación se requiere para un depósito.<br /> <br /> Si desea abrir una operación por valor de 1.000 USD y el margen exigido es del 0,5%, tendrá que depositar 5 USD. Esta cantidad no se deduce de su cuenta, simplemente se bloquea mientras la operación esté abierta. Una vez cerrada la operación, esta cantidad se libera y los beneficios o pérdidas de la operación se suman o se restan de su cuenta. Básicamente, el importe del margen se bloquea en su cuenta para asegurarse de que dispone de fondos suficientes para cubrir posibles pérdidas.</p> <h2>Relación entre margen y apalancamiento</h2> <p>El margen y el apalancamiento son dos partes del mismo concepto. Un apalancamiento de 200:1 significa que sólo tiene que pagar la 200ª parte del importe total de la operación, y este importe es el margen.<br /> <br /> <img alt="Margin and leverage" src="/getmedia/185269e7-188f-44d3-ab13-91266af4b893/article-cfd-risk-management-margin-leverage.webp" style="width: 552px; height: 340px;" /><br /> El margen y el apalancamiento también están inversamente relacionados: cuanto mayor sea su apalancamiento, menor será su margen. A continuación le explicamos cómo calcular el margen necesario para su operación si conoce su apalancamiento:</p> <p style="text-align: center;"><strong>Margen = ratio de apalancamiento invertido<br /> Margen = 1:200<br /> 0.005 = 1:200<br /> 0.5 % = 1:200</strong></p> <p>Cuando se negocia con apalancamiento, a menudo aparece el término «ajuste de márgenes». Un margin call es una alerta emitida por un broker a un traders para anunciarle que los fondos de su cuenta de trading son inferiores al margen requerido.<br /> <br /> Los ajustes de márgenes suelen producirse cuando el total de fondos de una cuenta de trading es inferior al 100% del margen exigido. En ese momento, los traders tienen dos opciones: depositar más fondos para cubrir el déficit de margen o cerrar las operaciones para liberar margen. Si no ocurre ninguna de las dos cosas, el broker liquidará (cerrará) la operación automáticamente una vez que la cantidad de fondos en la cuenta de trading descienda a un determinado nivel. La política de ajuste de márgenes varía de un corredor a otro, pero la mayoría de ellos liquidan una operación cuando el saldo total de una cuenta de trading es inferior al 50% del margen exigido. <br /> <br /> <img alt="Margin call and stop out level" src="/getmedia/0473d940-5dcf-4950-ad3a-ce4b38e41aee/article-cfd-risk-management-margin-call.webp" style="width: 552px; height: 400px;" /><br /> <br /> También puede haber requisitos adicionales y cosas a tener en cuenta al operar con CFDs, pero esto resume los conocimientos básicos del trading con CFDs. Le sugerimos que ponga en práctica lo que ha aprendido hasta ahora para comprenderlo mejor utilizando una cuenta demo.<br /> <br /> Cree una cuenta demo gratuita en nuestra galardonada plataforma de trading <a href="/en/platform/download-thinktrader/">ThinkTrader </a>y practique trading sin riesgo con fondos virtuales.</p>
